前言
迷迷茫茫，无从下手，这两个词形容最适合大一做职业规划的自己。
金融的职业方向说大不大，说小也不小。往大了说，可以分投行、咨询、量化、行研、固收、资管、信托等等，足以让人懵圈；往小了说，可以大致按一级市场和二级市场来分。
一级与二级市场的区别在于一级市场是发行市场，二级市场是交易市场。一级市场的工作是指金融交易产品完成发行筹备前的所有资本运作，包括项目承揽、创设方案、交易架构设计、文案制作等工作；二级市场主要是金融产品的销售与发行（包括证券交易、经纪业务、理财业务、对私业务等），还包括量化投资等新兴的板块。
在当时，鉴于知识有限，一级市场对我来说更加具有神秘感，再加上大二时候加入了一个有关创投的SRP研究，初步涉猎了这个领域的相关知识，因此我将我个人的职业规划定在一级市场这个大范围内，着手实习的准备，开始搬砖之旅。
四大
我搬的第一块砖，是块曲线救国的砖。
众所周知，要想进入一级市场，刚毕业的学生都很难，更何况没有一份实习经历的学生，简历关根本过不了，除非你是 VIP。实际一点的路线是先找好一级市场就业链的上游，通常情况是先去四大修炼，经历过年审、IPO审计的千锤百炼之后再跳向一级市场。而这条线几乎算是对本科生而言难度系数最小的了。
首先，四大对本科生足够友好，学历歧视程度低，专业也不限制；其次，四大的实习机会多，有覆盖大一到大四的实习计划，有固定的实习计划，也有日常的实习招聘，几乎每一学期你都可以找到投简历的机会，这家不要你，还有三家在向你招手。
以 2019 为例，各家固定的实习申请时间大致如下，每年开启实习计划的时间基本一致：
大二下学期，我同时参加了毕马威精英计划和德勤俱乐部的面试，最终去了其中的一家。在申请的流程中，我得到了在西塔俱乐部很多师兄师姐的辅导指点，做了很多的功课才得以顺利进入。
四大对人的培养是毫不吝啬的，实习生享受的待遇也与正职毫无差别，包括差补和日常福利。拿到 offer 之后，参加了两次线下培训（培训当天还给实习生发工资），学习了公司发的财务网课，大三寒假才正式进入项目组进行年审的工作。
第一感想是，这块砖真的烫手！第一天报道完我就直接拎着行李箱出差，当天晚上凌晨十二点半同事还在给我讲解接下来要做的活。日常是白天去客户现场取资料，做流程，晚上吃完饭回酒店继续加班，12 点多睡觉，每天的小盼头是休息时间争取吃遍附近所有好吃的东西。所以知乎上、推送里写的四大工作强度大四大投行，那还真不是骗人的。
（项目附近发现的百香果套利机会）
第二感想是这块砖可以很快越搬越顺手。与强度大相对应，这份工作的好处在于提供给你可以在短时间内快速提升工作技能的机会。对于实习生来讲四大投行，零基础来实际操作审计工作中的流程，非常考验自主学习和协作能力。四大的同事就像老师一般，顶得住实习生狂轰滥炸的提问，耐心地教会你关键环节的执行，在此要对那段期间被我骚扰的同事致以最高的敬意，敬礼！
第三感想是搬砖之前，应先思考好最快最准的方式。四大最频繁使用的工具是EXCEL，各家都有定制版的 EXCEL，配备了常见的快捷键。EXCEL 技巧的提升无外乎两种：一种是熟悉快捷键，尽量达到不用鼠标的境界；第二种学会录制宏敲 VBA代码，掌握批量处理单元格、工作表及工作簿的技巧。印象比较深刻的事情是我当时需要本年度的财务数据，但客户的信息化系统比较老旧，只能给出每日的数据，因此我需要合并三百多份 EXCEL 文件。如果是手动的方式，估计当晚我可以清醒地看到凌晨的足球联赛开播了。幸好之前学过基本的 VBA（可以理解为 EXCEL专用编程语言），才得以很快地解决这项繁琐的工作。提升工作效率，不管在哪家实习，都会让你更容易受到青睐。
总体来说，四大虽没有以前那么光鲜亮丽，但也不是让人虚度光阴的地方。一直以来都可以听到很多吐槽，但几乎每个进来过的人，都不会说自己在这里学不到东西。曾有次在工作中与华工的师兄一起吃饭，他给我们这些后辈的建议是：选择一份你最感兴趣的，并始终保持忠诚。他也确实自己在认真贯彻这条宗旨，从华工毕业之后一直呆在四大，做到如今的合伙人地位。
第一份实习，对每一个人来说都意义非凡，它打好你感兴趣的方向的第一块基础，因此需要慎重，宁缺毋滥。
实习生经常会被邀请去参加各种宣传活动，过年还有红包拿！
投行
我搬的第二块砖，是块围墙上的砖。
确实有人这么形容投行：围墙外的人想进去,围墙内的人想出来。而投行实习生，就像站在围墙上砌墙的工人，既看得见墙外拥挤的人群，也听得见墙内的笑声与唏嘘。
有了第一份四大的实习，再找一份投行的实习会相对简单很多。大四上我跟了一个制造业的项目，开始了投行的搬砖之旅。
揭开神秘的面纱，投行这份工作的实质特点就是“能者多劳，多劳多得”，工作强度不比四大小，工作报酬视业绩而定。
投行的业务内容大致分两大块，承揽和承做。承揽包含方案设计、签订协议。了解客户融资需求，开发客户，说通俗一点，就是在前线拉客户谈生意的工作。承做主要包含撰写材料，报送证监会材料，把客户治理得规范合法，最终成功送上市。一般来说，没有经验和资源，很难承担承揽的重任，所以往往都是高级别的经理或者部门负责人直接对接客户，谈妥了之后再由下一层的人完成承做工作。
实习生主要的工作内容，也是围绕承做来展开的。
我做的第一块工作内容是负责银行流水核查、抽凭、验收，这块内容相对简单，出错的风险较小，有助于新手了解投行工作的逻辑。随着经验的积累，领导会慢慢交代给你更加具有挑战性的任务，比如让你亲手测算公司的财务指标，复核招股说明书、跟进销售回款的测试表等。到了实习的尾端，我也参与了一些承揽的环节，搜集潜在客户的基本资料，进行初步判断，整理好有价值的信息制作 word、PPT 供经理参考。
工作内容还会根据性别进行调整，比如出差等体力活动会倾向于让男生参与。由于项目属于制造业，公司的客户和供应商基本在郊外，走访供应商和客户的任务自然落到了我的身上。在第一次出发前，经理交代好我这项工作的目的，为了实现这个目的我需要获取哪些资料。这是一项非常重要的准备工作，毫无目的地执行一项工作只会让你沦为工作机器。在实习过程的很多时候，经理可能顾不上告知你为什么需要做这个，但你也应该主动去探索好目的，才能更清楚地识别每一环节的关键节点。
一整个星期的出差计划
在实习的这几个月，我总共实地走访省内省外接近 30 家供应商和客户，其中有一整个星期我走访了其中的 14 家，每天大部分在车上和飞机上度过，成功打卡了各地的高铁站和机场。转变自己学生的身份，把自己当成正式员工与客户供应商进行业务沟通，在接触不同行业的人士中学习到不同的沟通技巧，这是我在走访当中学到的宝贵的经验。在走访多次之后，我已大致掌握如何清晰地表达出自己想问的问题，聆听对方所答，清楚知道哪些地方是需要刨根问底地了解，取得所需的第一手材料。从郊区荒僻的小型工厂主，到大城市闹市区新三板上市企业的采购总监，访谈对象始终在变，访谈工作的核心目的永远不变。
想象中的投行生活 vs 真实的投行生活
进来之后你会发现，光鲜亮丽的投行生活存在于墙外人的想象里，墙内人大多数时候在过着踏实、接地气的生活。依稀记得在重庆和项目公司的采购经理一起去走访，回酒店路上我们跟出租车司机闲聊，聊到我们工作的繁忙，我们提议说待会绕个弯在李子坝下车，休息一下。车停，我们在李子坝站下面驻足看着轻轨穿行在楼宇之间，身心得以放空一会儿。
苦中作乐，大概这就是投行人最真实的生活写照 。
对美好生活的向往，是支撑着他们奋斗的力量源泉。
私募
我搬的第三块砖，是块又冷又热的砖。
私募这个行业，在前十年间足够火热。2009 年至 2017 年私募股权公司迎来野蛮发展的黄金期，2009 年以后新注册的 PEVC 机构保守估计有 20000 家，加上以前成立的 PEVC 大约共计 25000 家，其中浪中淘沙涌现出了大量新投资机构。投出一个独角兽企业的暴富故事不断刺激着每个从业者的神经，更吸引着一大批新人涌入这个行业。
2018 年以来，行业面临寒冬，一场“大洗牌”开始，一些实力薄弱的中小私募被淘汰出局。事实上每个行业都会经历这样一个兴衰的过程，物极必反，盛久必衰。大私募的规模优势逐渐得以显现，中小私募为了生计而四处奔走。
这种变化反映到个人的职业发展上，就是现在的 PE/VC 行业对年轻人来说机会窗口已经几近消失。我实习的私募里，正式员工都是来自各行各业，有丰富职业经验和资源的人。
经验和资源，是这个行业的硬通货，而不是一腔热血。
股权业务主要分为募（资金募集）、投（项目投资）、管（投后管理）、退（资金退出）四大板块。我所在的私募性质比较特殊，是由民营企业共同出资设立的投资平台，募集资金的规模位居国内同类投资平台前三，因此在资金上有足够的“弹药”可供使用。
与四大、投行不同，私募是甲方，不一样的地方确实很多。
一是承担的风险不同，乙方虽然也会承担一定的风险，但更多的是自身业务合规的风险，而私募则还要承担项目本身的运营风险，风险种类更多。为此，高水平的风控部门必不可少，从投前到投后，风控都会参与其中，降低资金无法回收的风险。
二是执行的层次不同，私募的工作内容更强调综合性，通览项目的财务、法律、运营等各项信息，再做出理性的决策。单靠私募本身，很难搜集全面的信息，执行成本也比较高。
因此一些价值链上的环节会被外包出去，例如会聘请专业的审计机构、律所来对意向项目做尽职调查，再由项目经理实地考察，获取进一步的信息。
三是获取收益的时点不同。乙方只要提供服务，就拥有获得回报的权力。而股权投资是连续性、一贯性的工作，只有项目真正实现退出了，才有机会获得回报。做好投后管理，是项目顺利退出的必备条件。
私募实习的日子，备战立项答辩时候修炼了不少 PPT 技能。在这里多交流是最实在的软技能，而一个精心制作的 PPT 能让人顺利明白你想要交流的点。此外，强大的信息检索能力，积极主动的求知欲和面对投决会咄咄逼人的提问仍能保持冷静的抗压能力，都是值得好好修炼的技能。
这是我第一份可以常驻办公室不出差的实习，感慨一下
结束语
个人总结一下，按企业的生命周期来看，这三份实习主要是客户成熟度的不同。我在四大服务的客户是上市成功的企业，在投行服务的是已经有一定实力、准备上市的企业，而在私募，服务的对象变成了实力待发展、有潜力上市的企业。
社会上大多数人是从四大跳到投行，或者从投行跳到私募。
个中缘由大概是因为当你服务过更加成熟的企业之后，你所拥有的经验能力能在尚未成熟的企业派上更大的用场。
（另外，搬砖所需的主要技能似乎也有些不同）
实习到后来，我才发现我热爱这个领域的原因在于它可以让我看到更多的可能性，亲身接触到更多的行业，而不是将我局限于几尺办公桌，键盘鼠标间。
轰鸣的新能源汽车生产车间，空气中泛着酱油味的食品加工厂，还有任劳任怨的自动化机器人等等，感谢这些年实过的习，带我走过了这么多不同的路。
一级市场到底值不值得我们投身其中？
没有人可以给出一个结论，但每一个参与其中的人自有自己的答案。
不仅是财与名的向往，还有对知识和成长的希冀，这一切都推着我们在金融的潮水中不断向前探索，哪怕我们看不清前方到底是什么。
号外：想一同交流不同方向的实习/求职感悟的话，欢迎大家来在西塔的大家庭里畅谈！
欢迎添加在西塔俱乐部的饶舌天王袁浩轩同学的微信，由他邀请各位加入在西塔实习交流二群（一群已满）
在西塔投行咨询俱乐部秋季招新
1
会员招募条件
会员招募具体要求
1
对金融、咨询领域感兴趣的华工全体学生，不限年级；
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成绩优异，品德端正；
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认同俱乐部的文化与理念；
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乐于分享、愿意相互帮助和共同成长；
5
英语好、有相关行业经历为加分项。
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申请方式
1.个人简历；
2.文书：请告诉我们你是谁，为什么想要加入俱乐部，以及俱乐部能为你带来什么；
请将个人简历+文书合并为一份pdf
于10.7号24：00前发送到aicclub@outlook.com；
简历通过者将收到笔试通知，笔试题目将于邮件形式发送至申请者个人邮箱。
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撰文/马甲
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